מורכבות הנושא הביטוחי מחייבת ייעוץ מוקדם ככל האפשר עוד בשלב הקודם לכריתת חוזה הביטוח בין המבטח לבין המבוטח על מנת לצמצם את האפשרות לחילוקי דעות על לשון הפוליסה ומסגרת החיסוי. כל אי הבנה או פירוש לקוי ניתנים לתיקון בשלב זה ביתר קלות ולמנוע הן עוגמת נפש והן הוצאות נכבדות לאחר כריתת חוזה הביטוח ואירוע מקרה ביטוח.